你是否正準(zhǔn)備這里有一位專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)師來(lái)幫助你管理個(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)事務(wù)？如果不是是的話，那你英國(guó)的IFA（Independent Financial Adviser）可能會(huì)就是你是需要的人。IFA是一種相當(dāng)于的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，他們可以不解決你制定財(cái)務(wù)計(jì)劃，管理投資組合，和需要提供別的財(cái)務(wù)建議。

什么是IFA？

IFA是相當(dāng)于的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，他們不受任何一點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)或公司的控制。這意味著他們是可以為客戶提供全部獨(dú)立的建議，而不會(huì)是被任何一點(diǎn)利益沖突的影響。IFA是可以好處你管理個(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)事務(wù)，除開(kāi)投資組合管理、退休計(jì)劃、稅務(wù)規(guī)劃等。

IFA的職責(zé)

IFA的職責(zé)是幫客戶制定并執(zhí)行財(cái)務(wù)計(jì)劃，管理投資組合，在內(nèi)需要提供那些財(cái)務(wù)建議。他們會(huì)與客戶一起商討客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)和需求，然后把據(jù)客戶的需求如何制定更加個(gè)性化的財(cái)務(wù)計(jì)劃。IFA還會(huì)監(jiān)督客戶的投資組合，切實(shí)保障其符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)目標(biāo)。

IFA的資格要求

IFA需要額外相關(guān)的資格認(rèn)證，以可以證明他們具有充足的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能來(lái)提供財(cái)務(wù)建議。在英國(guó)，IFA不需要額外Chartered Financial Planner（CFP）或CharteredequityAnalyst（CFA）等資格認(rèn)證。

如何選擇一位IFA？

你選一位最合適的IFA是非常重要的，而且他們將會(huì)管理你的財(cái)務(wù)事務(wù)。你可以通過(guò)200以內(nèi)幾個(gè)步驟來(lái)選擇類(lèi)型一位合適的IFA：

• 了解他們的資格認(rèn)證和經(jīng)驗(yàn)
• 了解他們的服務(wù)范圍和費(fèi)用
• 查看他們的客戶評(píng)價(jià)和口碑
• 與他們面談，了解他們的工作和建議

IFA的服務(wù)范圍

IFA的服務(wù)范圍包括：

• 投資組合管理
• 退休計(jì)劃
• 稅務(wù)規(guī)劃
• 保險(xiǎn)規(guī)劃
• 遺產(chǎn)規(guī)劃
• 教育儲(chǔ)蓄計(jì)劃

IFA的優(yōu)勢(shì)

與其他金融機(jī)構(gòu)相比，IFA有以下優(yōu)勢(shì)：

• 獨(dú)立性：IFA不受任何金融機(jī)構(gòu)或公司的控制，可以為客戶提供完全獨(dú)立的建議。
• 個(gè)性化：IFA可以根據(jù)客戶的需求制定個(gè)性化的財(cái)務(wù)計(jì)劃。
• 專(zhuān)業(yè)性：IFA需要獲得相關(guān)的資格認(rèn)證，以證明他們具有足夠的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能來(lái)提供財(cái)務(wù)建議。

IFA的費(fèi)用

IFA的費(fèi)用常見(jiàn)是據(jù)服務(wù)的范圍和復(fù)雜程度而定的。他們大多會(huì)另收一定的咨詢費(fèi)用和管理費(fèi)用。咨詢費(fèi)用大多數(shù)是一次性的，而管理費(fèi)用大多是依據(jù)投資組合的價(jià)值收取手續(xù)費(fèi)的。

IFA是一種單獨(dú)的的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，他們可以不幫你管理個(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)事務(wù)。選擇類(lèi)型一位比較好的IFA非常重要，只不過(guò)他們將會(huì)管理你的財(cái)務(wù)事務(wù)。你這個(gè)可以實(shí)際打聽(tīng)一下他們的資格認(rèn)證和經(jīng)驗(yàn)、知道一點(diǎn)他們的服務(wù)范圍和費(fèi)用、查找他們的客戶評(píng)價(jià)和口碑、與他們安排面試等步驟來(lái)選擇一位適合的IFA。