你是否正準(zhǔn)備這里有一位專業(yè)的財務(wù)會計師來幫助你管理個人或企業(yè)的財務(wù)事務(wù)？如果不是是的話，那你英國的IFA（Independent Financial Adviser）可能會就是你是需要的人。IFA是一種相當(dāng)于的財務(wù)顧問，他們可以不解決你制定財務(wù)計劃，管理投資組合，和需要提供別的財務(wù)建議。

什么是IFA？

IFA是相當(dāng)于的財務(wù)顧問，他們不受任何一點金融機(jī)構(gòu)或公司的控制。這意味著他們是可以為客戶提供全部獨立的建議，而不會是被任何一點利益沖突的影響。IFA是可以好處你管理個人或企業(yè)的財務(wù)事務(wù)，除開投資組合管理、退休計劃、稅務(wù)規(guī)劃等。

IFA的職責(zé)

IFA的職責(zé)是幫客戶制定并執(zhí)行財務(wù)計劃，管理投資組合，在內(nèi)需要提供那些財務(wù)建議。他們會與客戶一起商討客戶的財務(wù)目標(biāo)和需求，然后把據(jù)客戶的需求如何制定更加個性化的財務(wù)計劃。IFA還會監(jiān)督客戶的投資組合，切實保障其符合客戶的風(fēng)險承受能力和財務(wù)目標(biāo)。

IFA的資格要求

IFA需要額外相關(guān)的資格認(rèn)證，以可以證明他們具有充足的專業(yè)知識和技能來提供財務(wù)建議。在英國，IFA不需要額外Chartered Financial Planner（CFP）或CharteredequityAnalyst（CFA）等資格認(rèn)證。

如何選擇一位IFA？

你選一位最合適的IFA是非常重要的，而且他們將會管理你的財務(wù)事務(wù)。你可以通過200以內(nèi)幾個步驟來選擇類型一位合適的IFA：

• 了解他們的資格認(rèn)證和經(jīng)驗
• 了解他們的服務(wù)范圍和費用
• 查看他們的客戶評價和口碑
• 與他們面談，了解他們的工作和建議

IFA的服務(wù)范圍

IFA的服務(wù)范圍包括：

• 投資組合管理
• 退休計劃
• 稅務(wù)規(guī)劃
• 保險規(guī)劃
• 遺產(chǎn)規(guī)劃
• 教育儲蓄計劃

IFA的優(yōu)勢

與其他金融機(jī)構(gòu)相比，IFA有以下優(yōu)勢：

• 獨立性：IFA不受任何金融機(jī)構(gòu)或公司的控制，可以為客戶提供完全獨立的建議。
• 個性化：IFA可以根據(jù)客戶的需求制定個性化的財務(wù)計劃。
• 專業(yè)性：IFA需要獲得相關(guān)的資格認(rèn)證，以證明他們具有足夠的專業(yè)知識和技能來提供財務(wù)建議。

IFA的費用

IFA的費用常見是據(jù)服務(wù)的范圍和復(fù)雜程度而定的。他們大多會另收一定的咨詢費用和管理費用。咨詢費用大多數(shù)是一次性的，而管理費用大多是依據(jù)投資組合的價值收取手續(xù)費的。

IFA是一種單獨的的財務(wù)顧問，他們可以不幫你管理個人或企業(yè)的財務(wù)事務(wù)。選擇類型一位比較好的IFA非常重要，只不過他們將會管理你的財務(wù)事務(wù)。你這個可以實際打聽一下他們的資格認(rèn)證和經(jīng)驗、知道一點他們的服務(wù)范圍和費用、查找他們的客戶評價和口碑、與他們安排面試等步驟來選擇一位適合的IFA。