文章是有關單位能否與個人進行資金往來。文中詳細介紹了財稅人員工作學習期間，單位能否與個人進行資金往來。我們堅信可以解決單位能否與個人進行資金往來的問題。財稅學習和工作問題。

單位能否與個人進行資金往來？

按照銀行的規(guī)定，不禁止公款私轉，但必須合理使用，并附有相關資料。

1.工資，獎金，差旅費和醫(yī)療費'公對私'

工資單、代扣所得稅完稅證明、報銷單據(jù)等。

2.租金類別'公共對私人'

租賃合同、收款人身份證復印件、租賃發(fā)票

3.貸款'公共對私人'

借款合同，收款人身份證復印件，代扣代繳稅款完稅證明。

4.客戶為個人，交易金額較大。

交易中的部分企業(yè)客戶是個人，如餐飲企業(yè)、服裝企業(yè)等。如果是實際業(yè)務，即使金額較大，也可以正常轉賬。

公私轉移的風險

1.公私合營有挪用公共資金的風險。

一般都有賬單存根，用來核對公司賬戶的資金交易。一旦轉入老板的私人賬戶，就很難區(qū)分這筆錢是公的還是私的。前段時間某公司財務人員挪用巨額公款打賞網(wǎng)絡平臺主播的案例就是一個典型的例子。按照規(guī)定，公司的資金交易必須接受監(jiān)管，不能用于私人目的。一旦發(fā)現(xiàn)有挪用公款的行為，可能會嚴重觸犯刑法，受到刑事處罰。

2.公私合營存在逃稅風險。

公司財務核算需要原始票據(jù)和憑證，很多通過個人賬戶轉賬的資金是不透明的，沒有依法納稅的憑證，很有可能提供不了增值稅發(fā)票，給企業(yè)帶來偷稅漏稅的嫌疑。一些企業(yè)將公共賬戶中的業(yè)務往來轉移到公司法定代表人、財務負責人、會計等個人名下的賬戶，形成公司內(nèi)部的隱性賬簿。有明顯的逃避稅收征管的意圖。一旦被查，企業(yè)將面臨補繳偷逃稅款和繳納巨額罰款。過去曾因偷稅受過稅務機關行政處罰的，繼續(xù)實施該行為并造成嚴重后果的，以偷稅論處。

3.公私轉賬涉嫌洗錢。

很多人成立空殼公司，以正常經(jīng)營為名，在公共賬戶和私人賬戶之間轉移不明或非法獲取的資金，從而達到洗錢的目的。根據(jù)大額支付交易規(guī)定，個個人銀行結算賬戶之間、個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額超過20萬元的資金劃轉為大額交易，個人銀行結算賬戶短期累計現(xiàn)金收付超過100萬元的為可疑交易。

所以，公轉私的風險不可小覷，公司的業(yè)務往來一定要按照規(guī)定進行，不能心存僥幸，為了一時的小利而斷送公司的長遠前途。

上述文章對單位能否與個人進行資金往來的問題進行了梳理和解讀。在實踐中，我們需要明確單位和個人之間資金往來的可能性，但需要符合規(guī)定的范圍，并注意公共事務可能存在的風險，只要轉賬在規(guī)定的范圍內(nèi)即可。你清楚了嗎？

以上是對《單位能否和個人進行資金往來？》會計信息的完整解讀。如果你在研究“單位能否與個人進行資金往來？”如果你有相關的財稅問題，可以留言評論你在評論區(qū)的學習問題

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